案例一：

  犯罪分子模仿某知名打車軟件，通過(guò)博覽會(huì)、推廣會(huì)的方式，使用宣傳單與PPT對(duì)不特定的貨運(yùn)司機(jī)進(jìn)行公開(kāi)宣傳，以高額返息的承諾誘惑客戶先注冊(cè)客戶端進(jìn)行充值，后注冊(cè)司機(jī)端進(jìn)行刷單，鼓勵(lì)在平臺(tái)上刷單，同時(shí)以客戶身份發(fā)布行程，以司機(jī)身份接單自己發(fā)布的行程，無(wú)需實(shí)際跑單，以賺取平臺(tái)高額返利為誘惑，誘使客戶投入大量資金用來(lái)刷單，刷單的錢直接進(jìn)入平臺(tái)賬戶，案發(fā)時(shí)，該平臺(tái)停止提現(xiàn)功能，致使大量用戶的巨額資金無(wú)法提現(xiàn)。通過(guò)上述方式，犯罪分子大肆實(shí)施集資詐騙違法犯罪活動(dòng)，吸收公眾存款數(shù)額特別巨大，受害人數(shù)巨多。

案例二：

  犯罪分子成立多家公司，以養(yǎng)牛項(xiàng)目、機(jī)器人項(xiàng)目、游戲項(xiàng)目等融資項(xiàng)目為由，在沒(méi)有經(jīng)過(guò)任何國(guó)家相關(guān)主管部門的批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)其個(gè)人微信朋友圈、建微信群、使用公司微信公眾號(hào)發(fā)布投資文章等方式，承諾以年利率20%至60%不等的高收益為回報(bào)，向不特定人群募集資金，與多名被害人簽訂一系列名稱的投資協(xié)議，通過(guò)上述方式，犯罪分子非法吸收公眾存款數(shù)額特別巨大。

  非法集資是一種犯罪活動(dòng)，是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

  如何識(shí)別、防范非法集資？

  做好“三看三查一問(wèn)”

1、看投資看回報(bào)。明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。

2、看資金去向。投資者要了解自身的錢投出去到底干了什么。

3、看是否陽(yáng)光操作。不簽訂正規(guī)合同，也不開(kāi)具憑據(jù)，不敢在市面上公開(kāi)出售，而在地下操作的項(xiàng)目，就得注意了！

4、查工商登記。通過(guò)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢工商登記資料，如果主體身份不合法、不真實(shí)，涉嫌欺詐。

5、查企業(yè)資質(zhì)。通過(guò)政府主管部門網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是否具備發(fā)行公司股票、債券的主體資格。

6、查新聞媒體報(bào)道。通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

7、問(wèn)專業(yè)人士。對(duì)親朋好友低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投益建議，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士商量，審慎決策。

  對(duì)“高收益高利率”的理財(cái)產(chǎn)品保持警惕，對(duì)微信群聊、微信朋友圈中的咨詢理性看待，多思考自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力，守好自己的“錢袋子”。

來(lái)源：北京經(jīng)偵公眾號(hào)

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