當(dāng)前，非法集資案件高發(fā)頻發(fā)，跨領(lǐng)域、跨地區(qū)、“集團(tuán)化”案件多發(fā)，以打著旅游服務(wù)、養(yǎng)老服務(wù)、文化產(chǎn)品等旗號，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金，嚴(yán)重擾亂金融秩序和社會穩(wěn)定，也給社會公眾經(jīng)濟(jì)利益造成損失。為增強(qiáng)社會公眾識別防范非法集資意識，選取了五個案例，以案例警示提醒社會公眾“守住錢袋子，護(hù)好幸福家”

案例一 某科技公司非法集資案

1案情簡介

陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間，在某市以投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本并獲取公司股權(quán)為由，組織路演、召開眾籌大會等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書》，雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金，并按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人。后公司資金鏈斷裂，協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓承諾。共涉及投資人230余名，涉及投資款高達(dá)4200余萬元。

2作案手段  

陶某等人利用公司名義，通過組織路演、召開眾籌大會等宣傳形式向投資人宣傳投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本且獲取公司股權(quán)，與投資人簽訂合同后，按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。

3案件警示

涉案公司往往在日常經(jīng)營中，存在給眾多群眾特別是中老年群體集中授課、辦公區(qū)周邊張貼或在人員密集地區(qū)發(fā)放大量“高收益”投資理財類海報或廣告?zhèn)鲉蔚刃袨椋浯笮麄?、招攬生意，提醒和引?dǎo)廣大市民增強(qiáng)法律意識、風(fēng)險意識和識別能力。

案例二 文化傳播公司集資詐騙案

1案情簡介

劉某某、田某某伙同宋某等七人先后于2012年12月至2017年12月期間，主要以投資管理和技術(shù)推廣為經(jīng)營項(xiàng)目。并通過發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推廣銷售郵票收藏品，同時聲稱收藏品可達(dá)到五至六倍升值空間，與投資人簽訂《項(xiàng)目合同書》，承諾按月或季度返還投資人高額利息，誘騙400余名投資人進(jìn)行投資，涉案金額高達(dá)7000余萬元。

2作案手段  

成立文化傳播有限公司，以非法占有為目的，通過發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推銷郵票，編造收藏品有較高升值空間，并承諾返還高額利息誘使投資人簽訂《項(xiàng)目合同書》進(jìn)行投資。

3案件警示

近年來，以投資郵票、郵幣、錢幣等收藏品有較高升值空間或可獲得高額回報為名進(jìn)行非法集資的案件頻發(fā)，此類案件多通過發(fā)傳單、撥打電話等方式進(jìn)行推廣，主要針對的群體為中老年人，提示廣大中老年朋友投資需謹(jǐn)慎，切莫有“貪便宜”心理。

案例三 文化藝術(shù)品公司非法吸收公眾存款案

1案情簡介

2015年7月，某藝術(shù)品投資管理有限公司，以投資增值型藝術(shù)品資本產(chǎn)品為名，與投資人簽訂按照年息14%，按月返還，合同到期后返還本金的《實(shí)物藝術(shù)品資本產(chǎn)品銷售合同書》，先后收取投資款共計約600余萬元人民幣。

2作案手段  

該公司通過向投資人出售字畫，并以字畫作為抵押等手段，獲取投資人信任，以出售字畫掩蓋其通過字畫作為抵押非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)，妄圖以此逃避打擊。

其中：

一是以銷售收藏品的形式，但并不實(shí)際交付商品，協(xié)議約定為銷售，但實(shí)際以收藏品作為抵押吸收資金。

二是收藏品實(shí)際價值明顯低于投資金額，或收藏品本身就無價值。

三是以高額返息吸引客戶。

3案件警示

對于打著投資增值型藝術(shù)品項(xiàng)目的旗號，來吸收資金的行為，投資者應(yīng)該格外謹(jǐn)慎，不管犯罪分子以何種名義，須知高收益伴隨著高風(fēng)險，投資人須自己承擔(dān)風(fēng)險，不貪小利，遠(yuǎn)離非法集資。

案例四 趙某某等人非法吸收公眾存款案

1基本案情

2018年6、7月份，趙某某、金某某設(shè)立某健康產(chǎn)業(yè)有限公司，趙某某任董事長，金某某任副董事長。對外宣稱集團(tuán)下設(shè)有某養(yǎng)老服務(wù)有限公司、某實(shí)業(yè)有限公司、某夕陽紅養(yǎng)老項(xiàng)目投資有限公司等10家公司。

金某某在某實(shí)業(yè)有限公司占股10%，是公司副董事長；在另一實(shí)業(yè)有限公司占股5%，系公司監(jiān)事；阮某某是某養(yǎng)老服務(wù)有限公司策劃部經(jīng)理，根據(jù)趙某某提供的資料，負(fù)責(zé)將眾多公司整合后統(tǒng)一進(jìn)行包裝，制作宣傳資料，對外宣傳集團(tuán)，培訓(xùn)學(xué)員吸收資金；李某某是集團(tuán)講師，負(fù)責(zé)向投資人宣傳集團(tuán)的實(shí)力，讓投資人放心投錢到集團(tuán)；張某某是集團(tuán)財務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)洪利集團(tuán)直屬公司的工資、辦公費(fèi)用、中介費(fèi)用、廣告費(fèi)等支出審核；蘇某某是集團(tuán)執(zhí)行董事，負(fù)責(zé)管理金海雪山酒店，協(xié)調(diào)政企關(guān)系，接待酒店參觀人員，以及陪同趙某某跑業(yè)務(wù)、找關(guān)系，出席分公司年會。

截至案發(fā)，某養(yǎng)老服務(wù)有限公司、某實(shí)業(yè)有限公司、某養(yǎng)老服務(wù)有限公司及其分公司共向2600余人吸收資金約1.2億元，造成集資參與人損失1億余元。

2019年3月12日該地公安局立案偵查，2019年12月27日該地人民檢察院以趙某某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴。

2典型意義  

非法集資的犯罪主體，多借助公司、集團(tuán)名義實(shí)施，向社會不特定多數(shù)人非法吸收資金，吸收的資金由組織者用于還本付息，公司活動主要以非法集資為主，此類犯罪不應(yīng)作單位犯罪處理。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》“關(guān)于單位犯罪的認(rèn)定問題”規(guī)定，個人為進(jìn)行非法集資犯罪活動而設(shè)立的單位實(shí)施犯罪的，或者單位設(shè)立后，以實(shí)施非法集資犯罪活動為主要活動的，不以單位犯罪論處，對單位中組織、策劃、實(shí)施非法集資犯罪活動的人員應(yīng)當(dāng)以自然人犯罪依法追究刑事責(zé)任。本案中，檢察機(jī)關(guān)對事實(shí)進(jìn)行嚴(yán)格審查，依照上述法律規(guī)定，直接揭開了“公司面紗”，認(rèn)定為個人犯罪。

該案涉案金額特別巨大、集資參與人眾多、犯罪地遍布各地，且大部分集資金額均未追回。此案發(fā)生的原因，在于部分投資人危機(jī)意識不強(qiáng)，容易被不法分子虛構(gòu)的高息回報所誘惑。即便有所認(rèn)識，又存在僥幸心理，認(rèn)為自己不會是最后的接盤人，或者極度自信，有撈一把就跑的心理。檢察官提示，投資人必須要提高警惕，在高息誘惑面前保持理性，審慎投資，控制投資風(fēng)險；一旦發(fā)現(xiàn)自身可能卷入非法集資行為，要及時向有關(guān)部門反映，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。

案例五 李某某非法吸收公眾存款案

1基本案情

李某某，于2009年4月份登記注冊某某養(yǎng)殖場，系該養(yǎng)殖場法定代表人。

2011年至2015年期間，李某某以擴(kuò)大養(yǎng)殖規(guī)模，需要資金周轉(zhuǎn)為由，通過向社會不特定對象宣傳，以1%至5%、甚至10%的月息，向唐某某、楊某某等30余人非法吸收公眾存款739.05萬元，李某某于2015年12月份逃離該地，2017年3月被抓獲歸案。截至歸案時，尚欠本金680萬元及利息未歸還。

2016年1月18日該地公安局以李某某涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，2017年3月21日該地人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2017年8月14日提起公訴，2017年12月27日該地人民法院以非法吸收公眾存款罪判處李某某有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣五萬元。

2典型意義

本案涉案金額大、涉案人數(shù)多，集資參與人代表及部分家屬，多次到該地人民檢察院反映案件情況且情緒激動，辦案人員均熱心接待并耐心傾聽，讓來訪集資參與人充分表達(dá)訴求，并根據(jù)案件情況及辦案程序進(jìn)行釋法說理。本案作出批準(zhǔn)逮捕決定后，該地人民檢察院建議公安機(jī)關(guān)查封犯罪嫌疑人房產(chǎn)，公安機(jī)關(guān)采納建議，依法查封并完善相關(guān)程序，充分保障集資參與人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。

溫馨提示:通過上述案例可以看出，犯罪分子往往抓住投資者貪圖小便宜和追求高利的心理，抓住一些投資者“賭一把”的心理，利用旅游、養(yǎng)老、養(yǎng)殖、投資等噱頭，在信息不對稱的情況下對投資者進(jìn)行欺詐，導(dǎo)致大量投資者血本無歸。在此敬告廣大市民朋友們，國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定：“任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)”。如遇到此類情況，一定要擦亮眼睛，提高自我防范意識，不要輕信，不要盲從，要理性選擇投資渠道，遠(yuǎn)離非法集資。

內(nèi)容來源：寧夏處非辦

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